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网格交易风险 (网格交易的风险有多大?)

经常有朋友问网格交易风险有多大,有些保守的朋友讨厌未知的风险,期待搞清楚这个风险问题。

今天我们就此话题来探讨一下网格交易的风险。

一般来说,我们想到的风险是下跌,那么其实上面的问题可以转化为网格交易会下跌多少? 事实上,网格交易是靠市场波动赚钱的,波动必然意味着下跌和上涨。 因此,对此,无法明确回答网格交易跌了多少,网格交易的风险更谈不上。

但我打算从另一个角度,即证券市场的角度来讨论这个话题。

投资最大的风险是什么?

随便翻翻一本介绍性的理财书,就会告诉你,那是“永久损失本金的风险”。 不同于迅雷的P2P,也不同于那些见诸报端的基金经理,我们在网格交易操作中交易的是合法合规的基金公司推出的基金产品。 从这一点出发,我们可以有效规避黄金永久亏损的风险(不是说不亏损,而是跑路)。 但我还是要指出,网格交易是一种方法,不限于交易标的。 我们选择公募基金推出的基金产品,避免跑路的风险,因为基金公司目前是国内安全级别较高的金融机构。

为什么不选择个股?

也是出于规避小概率风险的考虑。 一是个股对应具体公司。 通常,投资者没有能力详细分析公司的经营情况,因此无法知道公司未来的发展。 比如一些知名优质公司在今年中报中的业绩大幅下滑,就出乎很多人的意料。 如果我们不能掌握这些公司的经营状况,我们就无法知道下跌的空间有多大。 所以,开头谈的下跌风险无法回避,最终风险会失控。 另一个考虑是个股存在退市风险。 如果网格交易标的退市,则意味着“本金损失”。 这是我们尽力避免的事情。

由于基金产品具有分散持有、专项管理的特点,可以驱散个股的“黑天鹅”(不是说没有黑天鹅,而是影响可控),也可以过滤掉一些公司 表现不佳。 当然,个股的波动性大于基金,所以基金的网格交易可能不如个股的网格交易,但从风险的角度,我认为放弃这部分潜在收益是值得的 。

如何去量化网格交易的风险?

由于我们的网格交易是投资于证券市场,所以具有证券投资的特点。 我想从两个方面来讨论这个问题。

证券投资不同于一般的固定收益。 我们不知道未来的投资回报率是多少,固定收益至少可以给我们一个预期的收益率(现在监管层打算让固定收益产品走净值路线,就是 另一个话题)。 人类具有确定性偏好的心理特征,所以如果不知道未来的收益率是多少,大多数投资者是无法接受的。

另一方面,最常见的固定收益可能是银行理财和货币基金。 货币资金的收益率与银行理财相近,灵活性突出。 因此,将我们的网格交易与货币资金的回报进行比较是合理的。

综合以上两方面,我们假设市场考虑的无风险收益是货币市场基金的收益。 以余额宝为例,当前7天年化率为2.25%。

从上一篇关于网格交易的文章我们知道,网格交易相当于一种没有固定时间和浮动收益的理财产品。 那么,对于单笔网格交易而言,假设单笔交易的步幅为3%,那么需要多长时间来衡量这笔交易的风险达到3%呢? 如果超过一年,则被认为风险太大; 如果短于一年,就比余额宝好,风险可控。

至此,我想我们可以得到一个新的思路,就是很多人问“我现在要不要去网格交易开仓?” 如果能在一年之内买到,卖出的资金相对于余额宝来说还可以接受。 当然,我们还需要整体评估未来上涨的概率,而不是只看单笔交易。 这是两种不同级别的风险评估。

一句话概括,整体评价标的上行概率衡量的是网格交易的未来风险,与余额宝相比衡量的是单笔交易的风险。 结合起来,我们可以更完整地回答网格交易的风险以及应该采用什么样的交易策略。

希望对你有所帮助。

关于作者: 我C你们

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