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机器人投资顾问是什么 机器人投资顾问和智能投顾有什么区别

近期,多家银行的智能投顾宣布停牌,如招商银行旗下的“摩羯智投”、工行旗下的“AI投”产品。 那么智能投顾在这里是什么意思呢?

智能投顾是什么意思?

智能投顾在英文中被称为 robo-advisor。 我们直译为机器人投资顾问,意思是虚拟机器人根据客户自身的金融需求,通过算法和产品构建数据模型,完成过去人类提供的金融顾问服务。 事实上,不仅银行在使用智能投顾,很多券商和基金分销平台也会有这项服务。

智能投顾的三大特点

【1】分散:帮助理财用户将资产分散到不同的篮子,追求风险与收益的匹配;

【2】个性化:根据金融用户的个人情况,为每位用户提供个性化的投资建议,满足不同需求;

【3】长期投资:追求长期稳健的回报,而不是择时择股的回报。

现阶段,对智能投顾业务的监管很少。 但由于基金投资顾问监管趋严,相关政策频发,锁定期将对其智能投顾业务的拓展带来一定影响。

总的来说,智能投顾是一种新兴的在线财富管理服务。 主要是数字化手段提供的一种资产配置服务形式。 根据需求方设定的投资目的和风险承受能力,通过计算机程序提供自动投资组合推荐的算法。

从银行的角度来看,传统的投资顾问采用人工方式,一般为大客户做投资分析、资产配置和管理。 因为这要耗费大量的人力物力,不适合大多数个人投资。 对于这些人来说,只有投资顾问才能以低成本、高效率的方式满足个人投资者的需求。

关于作者: 我C你们

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